Lični finansijski savetnik je onaj ko razume proces finansijskog planiranja te pomaže da odredite način ostvarivanja životnih ciljeva. Glavna funkcija ličnog finansijskog savetnika je pomoć ljudima u utvrđivanju potreba finansijskog plana, aktuelnih prioriteta, kao i obezbeđenje najprikladnijih proizvoda za realizovanje tih potreba. U većini slučajeva lični finansijski savetnik poseduje široko znanje u oblasti alata i proizvoda različitih ponuđača, a, naravno, njegov glavni cilj je obezbeđenje najboljeg mogućeg proizvoda za individualnu potrebu klijenta. Videvši široku sliku trenutne finansijske situacije, predlaže najprikladnije finansijske planove za svakog klijenta ponaosob.
Finansijsko planiranje je zajednički pristup upravljanju Vašim finansijama da biste realizovali životne ciljeve. Svoj status ne možete promeniti preko noći; to je doživotni proces. Zapamtite da događaji koji su van Vaše kontrole, kao što su inflacija, promene na tržištu, kamatne stope, utiču na rezultate Vašeg finansijskog planiranja. Rešenje je u godišnjim pregledima i ažuriranju s obzirom na trenutne prilike kako na tržištu tako i u Vašem životu.
Finansijsko planiranje garantuje pravac i značenje Vaših finansijskih odluka. Omogućava Vam da razumete kako svaka finansijska odluka utiče na druga finansijska područja. Na primer, zaključivanje određenog štednog proizvoda može Vam pomoći u finansiranju visokog obrazovanja dece ili ulaganju odgovarajućih finansijskih sredstava za dostojno penzionisanje. Dodatnim finansijskim resursima mnogo se lakše prilagođavate eventualnim promenama u životu ili se osećate sigurnijima, znajući da pratite zadate ciljeve.