Neki lični finansijski paketi, časopisi i knjige za samopomoć mogu Vam pomoći u sopstvenom finansijskom planiranju. Međutim, možete se odlučiti da zatražite pomoć od ličnog finansijskog savetnika ukoliko:       

• Vam je potrebna stručnost koju nemate po određenim pitanjima vaših finansija. Na primer, lični finansijski savetnik Vam može pomoći oko procene nivoa rizika u Vašem portfoliu investicija i pregledati raspodelu sredstava;         
• nemate dovoljno vremena za uređivanje svog finansijskog plana;             
• znate da treba poboljšati trenutnu finansijsku situaciju, ali ne znate odakle početi;           
• mislite da Vam lični stručni finansijski savetnik može pomoći u poboljšanju plana i strategije trenutnog upravljanja svojim finansijama;         
• Vas iznenadi vanredan životni događaj, npr. nasleđivanje ili teža bolest;         
• želite dobiti stručno mišljenje o finansijskom planu kog ste razvili sami.

Lični finansijski plan treba da sadrži pregled vaše neto vrednosti, ciljeve, investicioni portfolio, novčani tok, investicije, penzionisanje, poresko planiranje, usluge osiguranja, dakle celokupni finansijski plan za realizovanje Vaših ciljeva.

Karakteristični su podaci o investicijama, broju izdržavanih članova porodice, podaci o prihodima  i rashodima, potrebe za štednjom i finansijskim planiranjem itd. Što su date informacije tačnije, to je kvalitet saveta bolji.

Procena Vaših potreba za uslugama osiguranja je dio Vašeg ličnog finansijskog planiranja. Osiguranjem vodite računa o svojim nepredvidljivim potrebama, a pošto ove potrebe mogu nastati bilo kada, osiguranje je od izuzetne važnosti. Ulaganjem se brinete o svojim predvidljivim potrebama i optimalno pratite nepredvidljive potrebe. Poslednjih nekoliko godina, osiguranje se dosta promenilo, a osim toga ima puno novih proizvoda koji su veoma fleksibilni.