Procena Vaših potreba za uslugama osiguranja je dio Vašeg ličnog finansijskog planiranja. Osiguranjem vodite računa o svojim nepredvidljivim potrebama, a pošto ove potrebe mogu nastati bilo kada, osiguranje je od izuzetne važnosti. Ulaganjem se brinete o svojim predvidljivim potrebama i optimalno pratite nepredvidljive potrebe. Poslednjih nekoliko godina, osiguranje se dosta promenilo, a osim toga ima puno novih proizvoda koji su veoma fleksibilni.

Napravite budžet! Utvrdite koliko faktički mesečno potrošite. Postoje fiksni mesečni troškovi, npr. najam, otplata kredita itd., koji su nepromenljivi. A postoje i promenljivi troškovi, npr. hrana, odeća i zabava, na koje često ni ne pomišljamo. Rešenje je u izradi bilansa stanja i kontroli priliva i odliva vaših sredstava.

Važno je da su lični finansijski planovi efikasni u pogledu poreza. Vaš lični finansijski plan će Vam pomoći da smanjite poresku obavezu i povećate unose nakon oporezivanja Vaših investicija. Neki lični finansijski savetnici pomažu svojim klijentima u optimizaciji njihovih poreskih prijava.

Finansijsko planiranje je proces obezbeđivanja Vaših životnih ciljeva kroz pravilno upravljanje Vašim finansijama. Finansijsko planiranje Vam pomaže u predviđanju svih budućih finansijskih potreba. Cilj finansijskog planiranja je da se obezbedi dovoljno novca u pravim rukama i u pravom trenutku, ubuduće, radi postizanja ciljeva pojedinca.