Lični finansijski savetnik je onaj ko razume proces finansijskog planiranja te pomaže da odredite način ostvarivanja životnih ciljeva. Glavna funkcija ličnog finansijskog savetnika je pomoć ljudima u utvrđivanju potreba finansijskog plana, aktuelnih prioriteta, kao i obezbeđenje najprikladnijih proizvoda za realizovanje tih potreba. U većini slučajeva lični finansijski savetnik poseduje široko znanje u oblasti alata i proizvoda različitih ponuđača, a, naravno, njegov glavni cilj je obezbeđenje najboljeg mogućeg proizvoda za individualnu potrebu klijenta. Videvši široku sliku trenutne finansijske situacije, predlaže najprikladnije finansijske planove za svakog klijenta ponaosob.

Pomislite na posjetu ljekara. Bez potpunih i detaljnih podataka, Vaš ljekar ne može propisati najbolji tretman. Isto važi i za finansijsko planiranje. Da biste dobili najbolje rešenje za svoje »inansijsko zdravlje«, treba razotkriti sve detalje.

Čak i najbolji plan je neupotrebljiv ako se ne pokrene. Vaš lični finansijski savetnik će Vam u celosti pomoći u realizovanju plana ako i kada to želite.

Neki lični finansijski paketi, časopisi i knjige za samopomoć mogu Vam pomoći u sopstvenom finansijskom planiranju. Međutim, možete se odlučiti da zatražite pomoć od ličnog finansijskog savetnika ukoliko:       

• Vam je potrebna stručnost koju nemate po određenim pitanjima vaših finansija. Na primer, lični finansijski savetnik Vam može pomoći oko procene nivoa rizika u Vašem portfoliu investicija i pregledati raspodelu sredstava;         
• nemate dovoljno vremena za uređivanje svog finansijskog plana;             
• znate da treba poboljšati trenutnu finansijsku situaciju, ali ne znate odakle početi;           
• mislite da Vam lični stručni finansijski savetnik može pomoći u poboljšanju plana i strategije trenutnog upravljanja svojim finansijama;         
• Vas iznenadi vanredan životni događaj, npr. nasleđivanje ili teža bolest;         
• želite dobiti stručno mišljenje o finansijskom planu kog ste razvili sami.