Čak i najbolji plan je neupotrebljiv ako se ne pokrene. Vaš lični finansijski savetnik će Vam u celosti pomoći u realizovanju plana ako i kada to želite.

Napravite budžet! Utvrdite koliko faktički mesečno potrošite. Postoje fiksni mesečni troškovi, npr. najam, otplata kredita itd., koji su nepromenljivi. A postoje i promenljivi troškovi, npr. hrana, odeća i zabava, na koje često ni ne pomišljamo. Rešenje je u izradi bilansa stanja i kontroli priliva i odliva vaših sredstava.

Pomislite na posjetu ljekara. Bez potpunih i detaljnih podataka, Vaš ljekar ne može propisati najbolji tretman. Isto važi i za finansijsko planiranje. Da biste dobili najbolje rešenje za svoje »inansijsko zdravlje«, treba razotkriti sve detalje.

Važno je da su lični finansijski planovi efikasni u pogledu poreza. Vaš lični finansijski plan će Vam pomoći da smanjite poresku obavezu i povećate unose nakon oporezivanja Vaših investicija. Neki lični finansijski savetnici pomažu svojim klijentima u optimizaciji njihovih poreskih prijava.