Procena Vaših potreba za uslugama osiguranja je dio Vašeg ličnog finansijskog planiranja. Osiguranjem vodite računa o svojim nepredvidljivim potrebama, a pošto ove potrebe mogu nastati bilo kada, osiguranje je od izuzetne važnosti. Ulaganjem se brinete o svojim predvidljivim potrebama i optimalno pratite nepredvidljive potrebe. Poslednjih nekoliko godina, osiguranje se dosta promenilo, a osim toga ima puno novih proizvoda koji su veoma fleksibilni.

Neki lični finansijski paketi, časopisi i knjige za samopomoć mogu Vam pomoći u sopstvenom finansijskom planiranju. Međutim, možete se odlučiti da zatražite pomoć od ličnog finansijskog savetnika ukoliko:       

• Vam je potrebna stručnost koju nemate po određenim pitanjima vaših finansija. Na primer, lični finansijski savetnik Vam može pomoći oko procene nivoa rizika u Vašem portfoliu investicija i pregledati raspodelu sredstava;         
• nemate dovoljno vremena za uređivanje svog finansijskog plana;             
• znate da treba poboljšati trenutnu finansijsku situaciju, ali ne znate odakle početi;           
• mislite da Vam lični stručni finansijski savetnik može pomoći u poboljšanju plana i strategije trenutnog upravljanja svojim finansijama;         
• Vas iznenadi vanredan životni događaj, npr. nasleđivanje ili teža bolest;         
• želite dobiti stručno mišljenje o finansijskom planu kog ste razvili sami.

Karakteristični su podaci o investicijama, broju izdržavanih članova porodice, podaci o prihodima  i rashodima, potrebe za štednjom i finansijskim planiranjem itd. Što su date informacije tačnije, to je kvalitet saveta bolji.

Čak i najbolji plan je neupotrebljiv ako se ne pokrene. Vaš lični finansijski savetnik će Vam u celosti pomoći u realizovanju plana ako i kada to želite.